Le crowdfunding pour les startups

Le crowdfunding est devenu une méthode majeure de financement alternatif pour les startups au cours de la dernière décennie.

Alors, qu’est-ce que le crowdfunding exactement et comment pourrait-il bénéficier à votre startup ?

Qu’est-ce que le crowdfunding ?

Le crowdfunding est un moyen de financer des projets, des entreprises et des prêts grâce à de petites contributions provenant d’un grand nombre de sources, plutôt que de grosses sommes provenant de quelques-unes. Les bailleurs de fonds apportent leurs contributions directement ou par l’intermédiaire de plateformes en ligne peu exigeantes, plutôt que par l’intermédiaire de banques, d’organisations caritatives ou de bourses.

Contrairement aux prêts traditionnels, le retour sur investissement n’est pas forcément de l’argent : les crowdfunders sont souvent heureux de donner de l’argent en échange d’un droit d’accès aux nouveaux produits.

Pourquoi le crowdfunding est-il populaire auprès des start-ups ?

Ce qui distingue le crowdfunding des prêts et des investissements traditionnels, c’est qu’il est beaucoup plus souple. Dans de nombreux cas, le fait d’avoir un mauvais dossier de crédit n’est pas un problème. Vous n’êtes pas non plus obligé de vendre des actions, ce qui vous permet de garder le contrôle total de l’entreprise.

Dans certains cas, comme dans le cas du crowdfunding basé sur les récompenses, l’entreprise n’a pas à se soucier du remboursement de l’argent investi. Une fois la récompense obtenue, la transaction est terminée.

Quels sont les avantages pour les investisseurs ? Outre la possibilité de gagner des fonds propres, des intérêts ou des récompenses (ou la satisfaction de voir une bonne cause aboutir), les programmes gouvernementaux Enterprise Investment Scheme et Seed Enterprise Investment Scheme rendent l’investissement très attrayant. Les investisseurs peuvent bénéficier d’une réduction d’impôt de 30 % sur les investissements allant jusqu’à 1 million d’euros et les actions sont exonérées d’impôt sur les plus-values lorsqu’elles sont détenues pendant au moins trois ans.

Quels sont les différents types de crowdfunding ?

Financement par actions

Ce type de crowdfunding permet à la foule d’investir dans des actions ou des parts de l’entreprise. Les actions donnent droit à des dividendes lorsque l’entreprise réalise des bénéfices. Avec une taille moyenne de campagne de 523 978€ selon les statistiques, c’est le type de crowdfunding le plus précieux, et il peut rapporter aux investisseurs un joli penny si la startup réussit.

Ce style de financement est particulièrement populaire pour les startups des secteurs de l’alimentation et des boissons, du commerce électronique, de l’immobilier et du logement, des médias et de l’édition.

Crowdcube et Seedrs sont deux exemples de plateformes de crowdfunding par émission d’actions.

Financement par le biais de prêts (prêt de pair à pair)

Si vous avez besoin de lever une grosse somme d’argent mais que vous ne voulez pas vendre d’actions, le crowdfunding basé sur le prêt peut être une meilleure solution. Dans le cas d’un prêt P2P, les membres de la foule prêtent de petites quantités d’un prêt plus important qui sera remboursé avec des intérêts, généralement autour de 5%.

Selon Nesta, la campagne moyenne de ce type rapporte 76 280€, ce qui n’est pas aussi élevé que le financement par actions, mais reste une somme importante. En général, les entreprises financées de cette manière ont des coûts immobiliers et des coûts d’installation importants : le logement, la fabrication, l’ingénierie et le commerce de détail figurent en bonne place.

Funding Circle est un exemple majeur de plateforme de crowdfunding basée sur le prêt.

Basé sur les récompenses

Le crowdfunding basé sur les récompenses est probablement le type de crowdfunding le plus connu, et certainement le plus accessible. Les participants s’engagent à verser de petites sommes, généralement entre 5 et 100 euros, en échange de cadeaux exclusifs et de droits d’accès aux nouveaux produits.

La campagne moyenne rapporte 6 326€ et finance généralement des projets créatifs tels que le développement de produits, le cinéma, les médias et l’édition.

Kickstarter et Indiegogo sont deux exemples importants de crowdfunding basé sur les récompenses.

Le crowdfunding basé sur les dons

Le crowdfunding basé sur les dons est exactement ce qu’il dit sur l’étain : la foule donne de plus petits morceaux de la somme totale sans autre retour que la satisfaction de soutenir une bonne cause.

C’est pour cette raison qu’il est le mieux utilisé pour les entreprises sociales, les organisations caritatives, les communautés locales et surtout les projets spécifiques tels que les jardins communautaires ou les actions de sensibilisation. Les entreprises à but lucratif ont moins de chances de réussir.

La campagne moyenne basée sur les dons rapporte 714€. Ce n’est pas négligeable : en 2015, le public a collecté environ 81 millions d’euros pour de bonnes causes grâce au crowdfunding.

Quels sont les exemples de startups financées par crowdfunding avec succès ?

Cartes contre l’humanité

Si vous ne possédez pas ce jeu, il y a de fortes chances que plusieurs de vos amis le possèdent. Sa première édition a été financée par Kickstarter en 2011 et a permis de récolter 15 570 dollars. Aujourd’hui, l’entreprise réalise un chiffre d’affaires de 1,5 million de dollars par mois sur Amazon US uniquement.
Oculus

Le concepteur Palmer Luckey

A lancé une campagne Kickstarter de 250 000 $ pour son prototype Oculus Rift en 2012. En 30 jours, il a récolté 2,4 millions de dollars et changé la forme du jeu. Oculus a été racheté par Facebook pour 2 milliards de dollars en 2014.

La brasserie Camden Town au UK

A utilisé Crowdcube pour lever 2,75 millions de livres sterling en 2015, finançant une toute nouvelle brasserie construite sur mesure pour répondre à la demande. L’entreprise a depuis été vendue au géant du marché AB InBev et peut être trouvée dans les supermarchés et les principaux stockistes dans tout le pays.
Perkbox

Perkbox

A utilisé Seedrs pour lever la somme incroyable de 4 353 745 £ auprès de 361 investisseurs en 2016 – la plus grande levée sur le site à ce jour. L’entreprise est la principale plateforme d’engagement des employés au Royaume-Uni et s’adresse à des grands noms comme le NHS, Nando’s, Caffe Nero et Whole Foods.

TheVeganKind

Leader des supermarchés végétaliens et des boîtes d’abonnement, a quadruplé son espace d’entreposage l’année dernière grâce à un prêt de 85 000€ de Funding Circle. L’équipe se prépare maintenant à une levée de fonds d’un million de livres sterling par le biais de Seedrs. Suivez le lien pour découvrir d’autres startups végétaliennes.